Молчание об источнике доходов может «заморозить» средства россиян. Участились случаи злоупотребления банками нормами Закона о противодействии отмыванию преступных доходов. Несовершенство нормативного акта дает возможность банку отказать клиенту в возврате средств со счета. Банки РФ все чаще прибегают к блокировке счета клиенту, отказавшемуся объяснить источник их происхождения, или не предоставившему информацию о том, на что средства будут потрачены. Причиной таких действий является один из критериев оценки сомнительности операции, прописанный в Законе №115-Ф3: «… и иные критерии по усмотрению организации». Вот как раз эти «иные критерии» и развязывают банку руки. Формально, суммы до 600 тыс рублей не подлежат обязательному мониторингу, но на свое усмотрение банк может это делать. Что дает это банку? Во-первых, при помощи этого «инструмента» банк может поднять комиссию за обслуживание счета до 25% от суммы. Жестко, но если это счет предпринимателя, то у него выбор не большой, либо платить, либо попасть в черный список, из которого выбраться очень тяжело. Во-вторых, при помощи блокировки средств банк может решать свои проблемы с недостатком средств для осуществления активных операций. По-простому – крутить клиентские деньги. Но все выше перечисленное очень серьезно портит репутацию кредитного учреждения. Отбирая у клиента деньги, банк получает кратковременную выгоду, «сарафанное радио» делает свое дело, отток клиентов гарантирован....
Сообщает versiya.info
Новость из рубрики: Экономика
Поделиться новостью:
Топ новости часа
- Китай остаётся экспортёром дефляции...
- АВТОВАЗ обновляет технологии производства коммерческих и мелкосерийных автомобилей...
- Театр МОСТ представил концерт под открытым небом с участием молодых талантов...
- Учителя и власти из Московской области — за внедрение ИИ в школы. Почему?...
- Биография Эрих Мария Ремарк...
- Юристы рассказали, что делать со спамом в телефоне и в почте...
02:28, 16 Авг Где взять деньги под залог недвижимости в Иваново: банки, МФО или частные инвесторы? В жизни каждого человека может случиться форс-мажор, когда деньги нужны еще "на вчера". Что делать, если банки отказывают в кредите, а собрать нужную сумму не представляется возможным? Займ под залог недвижимости – выход из сложной финансовой ситуац...
07:28, 01 Сен Учёные придумали экспресс-тест на диабет по дыханию Исследователи из Penn State разработали новый сенсор, который может быстро и без боли определить диабет по дыханию. Сенсор реагирует на ацетон — химическое вещество, выделяющееся при сжигании жира. Если уровень ацетона в дыхании превышает 1,8 частей...
20:20, 20 Авг НДУ ВШЭ створыць сістэму ацэнкі традыцыйных каштоўнасцяў у студэнтаў Навукова-даследчы інстытут у канцы ліпеня выйграў тэндэр ў 10 млн рублёў на распрацоўку сістэмы ацэнкі прыняцця традыцыйных каштоўнасцяў студэнтамі. Ад распрацоўкі чакаюць, што яна дапаможа ўмацаваць духоўна-маральны падмурак грамадства і дапамагчы ...
22:28, 12 Авг В России придумали быстрый способ подсчета клеток микроводорослей В пресс-службе Университета ИТМО сообщили, что специалисты вуза создали метод, который позволяет автоматически определять концентрацию клеток микроводорослей по снимкам микроскопа. В отличие от нейросетевых решений, подход основан на классических ал...
20:19, 20 Авг Аляксандр Мілонаў загінуў падчас службы ў зоне спецаперацыі службы в зоне спецоперации У сям'і дэпутата Дзярждумы Віталя Мілонава адбылася трагедыя — яго родны брат Аляксандр загінуў падчас службы ў зоне адмысловай ваеннай аперацыі. Ён адправіўся добраахвотнікам у Луганскую Народную Рэспубліку, адкуль жывым ужо не вярнуўся. Падрабязна...
21:28, 16 Авг Немцы придумали цемент для заживления костей при тяжелых травмах Материал укреплен углеродными волокнами, поэтому прочен и умеет самовосстанавливаться. Девиз медиков не навреди. Поэтому в большинстве случаев врачи стараются не вмешиваться в естественные процессы организма. Но, что делать в случае, если тело не сп...
16:28, 13 Авг Китайские хакеры атакуют клиентов Microsoft Американский технологический гигант предупредил во вторник, что китайские хакеры, спонсируемые государством, активно используют критические уязвимости безопасности на компьютерах пользователей популярных серверов Microsoft SharePoint для кражи конфи...
05:28, 03 Сен Жена осталась без цветов: Мошенники в Ленинградской области придумали новую схему грабежа к 8 марта Канун праздников - это самый звёздный час мошенников и грабителей. Перед любыми праздниками и торжественными днями всегда находятся доверчивые люди, которым что-то продают, что-то обещают за вознаграждение. Однако есть и такие, которые нагло и даже ...
19:28, 02 Сен В Бен-Гурионе выявили случаи незаконного использования автомобилей клиентов Пассажиры после отпуска часто сталкивались с повреждениями и штрафами из-за действий нелегальных парковщиков в главном аэропорту Израиля. Главный аэропорт Израиля Бен-Гурион ужесточил меры против нелегальных парковщиков, сообщает РИА «Новости&...
08:28, 14 Авг Life.ru: турагент из Тулы обманула более 200 клиентов и легла в психбольницу Основательница фирмы TurBarIbiza продавала дешёвые путёвки в Турцию, Египет и на Бали, обещая отдых со звёздами. Но получив от клиентов денежки, она куда-то пропала. Пострадавшие, которых уже больше 200, считают, что их обманули примерно на 20 млн р...
02:28, 31 Авг Сбербанк увеличивает траты клиентов с помощью умного распознавания эмоций Манипуляция эмоциями клиента помогает банку больше продавать. Банки давно перестали быть простыми финансово-кредитными организациями и теперь стоят наравне с обычными магазинами в плане уровня продаж своих услуг. Например, Сбербанк, для того, чтобы ...
18:28, 15 Авг Starlink снизила цену комплекта спутниковой связи вдвое для новых клиентов Компания Starlink объявила о значительном снижении стоимости оборудования для новых пользователей: стандартный комплект теперь стоит $175 вместо прежних $349. Акция действует по всей Америке и доступна вне зависимости от региона проживания, в отличи...
17:28, 18 Авг Причины, по которым банки отказывают в выдаче кредита Сегодня для оформления кредитных продуктов необязательно лично посещать офис банка. Все можно сделать дистанционно через сайт finansim.ru. Подача заявки занимает всего несколько минут. И на принятие решения банку в некоторых случаях достаточно таког...
02:28, 31 Авг Банки РФ разберутся с должниками за счет социальных пособий Кредиторы попросили у государства 3 месяца на неисполнение требований обновленного закона «Об исполнительном производстве». По итогам совещания Президента 11 мая стало ясно, что пострадавший бизнес получит социальные выплаты до 1 июня, с...
17:28, 03 Сен Почему банки не дают кредит? Названы три главные ошибки заемщиков Эксперты указали на основные причины отказа в выдаче кредита. В связи с трудной экономической ситуацией российские банки стали более осторожно подходить к выдаче кредитов населению. Об этом на пресс-конференции Центробанка заявила глава регулятора Э...
13:28, 31 Авг Как вернуть деньги с покупки квартиры? Многие люди привыкли к тому, что любая покупка недвижимости всегда сопровождается потерей очень больших денег. Но это не всегда так. В законодательстве России указан проект по возвращению налога на недвижимость после ее покупки. Об этом впервые на п...
23:28, 04 Сен А впереди лишь голодная смерть… Банки могут резко повысить проценты по кредитам Кредитным организациям, очевидно, необходимо восстановиться из-за повсеместного обналичивания счетов. В СМИ оказалась информация, что за март население России вывело с электронных счетов около 5 миллиардов долларов. Очевидно, это весьма существенная...
22:28, 01 Сен Банки России отказывают россиянам в кредитах, чтобы не потерять свою выгоду в будущем Эльвира Набиуллина заявила, что розничное кредитование в стране понизилось. Глава Центрального банка России Эльвира Набиуллина 8 мая заявила, что розничное кредитование в апреле месяце снизилось на 0,6% и связано это с тем, что россияне менее охотно...
21:28, 01 Сен В Ассоциации российских банков разъяснили, какие операции банки могут счесть за подозрительные К подозрительным операциям банк может отнести нетипичное поведение клиента, а также нечеткое или сомнительное пояснение трат, которые ранее человеком не осуществлялись, сказал газете ВЗГЛЯД председатель комитета Ассоциации российских банков по повыш...
21:28, 28 Авг В марте 2020 года банки России побили 6-летний рекорд по ввозу долларов Россияне переводят сбережения в наличную валюту. Во время пандемии в марте 2020 года банки России побили 6-летний рекорд по ввозу долларов — поставки иностранной валюты увеличились почти в 10 раз, в сравнении с февралём, уточняет медиахолдинг ...
17:28, 22 Авг Снятие наличных в Курске ограничат при подозрительных операциях: банки вводят защиту от мошенников Новые правила Банка России начнут действовать с начала осени. С 1 сентября 2024 года жители Курска и всей страны при снятии наличных через банкоматы могут столкнуться с ограничениями. Это связано с введением новых правил Банка России, призванных защ...
03:28, 27 Авг Отзывы про TGI Global: реальный опыт клиентов, разбор нюансов и проверка TGI-Global.com В мире трейдинга и инвестиций, где каждый неверный шаг может стоить реальных денег, особенно важно собирать максимум информации до открытия счёта. Для сотен клиентов TGI Global первоисточником становятся честные отзывы про TGI-Global.com. Именно зде...
14:28, 21 Авг Xiaomi все еще теряет деньги на каждом проданном автомобиле По итогам второго квартала 2025 года операционный убыток подразделения Xiaomi Auto сократился до 41 миллиона долларов. За три месяца компания отгрузила 81 302 электрокара, потеряв на каждом примерно по 507 долларов. Это значительно меньше, чем раньш...
01:28, 28 Авг Дама, которая любит деньги: О необычном LADA 4X4 «Лаура» Да, «Нивы» бывают и бронированными. Мало кто знает, что на российском вторичном рынке можно приобрести не только базовые LADA 4X4, но и более необычные образцы. «Нивой» с удлинённой колёсной базой или суровым тюнингом уже ник...
02:28, 27 Авг «Не тратим деньги»: Трамп заявил о прекращении финансирования Украины Вашингтон прекращает финансирование Украины. Об этом заявил президент США Дональд Трамп в ходе заседания в Белом доме. «Как вы знаете, мы продаем НАТО огромное количество оборудования. Мы не тратим деньги, мы зарабатываем, но я не хочу говорит...
06:28, 15 Авг Родным бойцов СВО выплатят деньги даже при подозрении на дезертирство Об этом говорится в проекте постановления правительства, который подготовили в Минобороны РФ. Согласно документу, деньги будут начислять, пока не выяснится, что произошло с бойцом. Как ещё хотят защитить интересы родственников погибших военнослужащи...
09:28, 24 Авг Возьмите наши деньги! Valve знают, как заработать на переносе The International 2020 Главное событие по Dota 2 переезжает на следующий год. Главный киберспортивный ивент по Dota 2 переносится на 2021 год. Но есть один нюанс, который обрадует миллионы игроков и корпорацию Valve. Компендиум, он жe Battle Pass, всё равно появится в игр...
22:28, 01 Сен Депутат Слуцкий: лишённые гражданства мигранты должны вернуть деньги за медицину По его словам, пока они с российским паспортом — пользуются всеми благами, как остальные граждане страны. Но если нарушили закон, они должны возместить государству потраченные на них из бюджета деньги, считает глава ЛДПР Леонид Слуцкий. Партия внесл...
03:28, 20 Авг Бабушке деньги – мигрантам прописка: 58-летняя волгоградка нелегально прописала 13 иностранцев Хочешь жить умей вертеться – видимо, решила пенсионерка и занялась нелегальной предпринимательской деятельностью по поселению в своей квартире выходцев из Средней Азии. Стало известно, что 58-летняя волгоградка, проживающая в Советском районе,...
10:28, 28 Авг В Питере «кидать»: Фейковые «службы такси» разводят на деньги соискателей трудовых вакансий Помимо стандартных требований об ответственности, аккуратности и владения ПК, его привлекли условия – удалённая работа и ежедневная оплата труда. Житель Санкт-Петербурга в поисках работы наткнулся на заинтересовавшее его объявление. Помимо стандартн...
15:28, 03 Сен Наталья Фриске присвоила себе образ покойной Жанны и зарабатывает на этом деньги Родственница покойной артистки станцевала в платье сестры, в образе и с песней сестры на закрытом корпоративе. Наталья Фриске вышла на сцену с песней Жанны, но исполнить ее достойно не смогла из-за отсутствия вокальных способностей; фото @jeanne.fri...
22:28, 29 Авг Деньги на почку: Страх перед коллекторами Челябинска заставил пенсионерку продавать свои органы Огромный долг банку в 500 тысяч рублей вынудил женщину пойти на крайние меры. Пенсионерка из Челябинска была готова рассчитаться с банком за взятый кредит в 60 тысяч рублей, но внезапная болезнь подкосила её и лишила трудоспособности. До этого женщи...
09:28, 24 Авг Новые топы за свои деньги: вышли Redmi Note 15 Pro и Note 15 Pro+ Вместе с базовым Redmi Note 15 Xiaomi официально представила Redmi Note 15 Pro и Note 15 Pro+. Оба устройства оснащены 6,83-дюймовыми AMOLED-дисплеями с разрешением 1280х2772 пикселей, частотой обновления 120 Гц, пиковой яркостью 3200 нит и 12-битно...